印度加密行业在 2.90 亿美元的 FEMA 调查中面临审查

印度执法局（ED）通过作为《外汇管理法》（FEMA）调查的一部分，在班加罗尔进行了六处搜查，进一步加强了对加密货币行业的审查。该调查重点关注疑似未获授权、价值超过 ₹2,500 crore（**2.9 亿美元**）的跨境交易，据称这些交易是使用虚拟数字资产（VDAs）完成的。 ### ED 审查加密支付基础设施 据官员称，调查人员正在审查某些与加密相关的企业是否在未遵循印度外汇监管规定的情况下，促成了海外资金转移。报道称，此次搜查对象包括参与加密支付与入金服务的五家公司。 在接受审查的公司中，有帮助用户在传统金融系统与加密网络之间进行切换的平台。主管部门认为，这些服务可能在促成交易方面发挥了作用，从而绕过了用于国际资金转移的获批渠道。 ### 聚焦入金和出金服务 此次调查聚焦于提供“入金（on-ramp）”和“出金（off-ramp）”解决方案的公司。这些服务使客户能够将印度卢比兑换为数字资产，并将加密货币再兑换回法定货币。 官员还在评估稳定币的使用、场外（OTC）加密交易，以及涉及海外平台的交易。此外，调查人员还在探索与经常被归类为避税天堂（tax havens）的司法辖区之间可能存在的关联。 待审查的重点领域包括： * 加密货币到法定货币的转换服务 * 跨境数字资产转移 * 基于稳定币的支付机制 * 涉及海外加密平台的交易 ### 资产被冻结 行业密切关注 据报道，作为此次行动的一部分，ED 冻结了约 ₹6 crore（**70 万美元**）的资产。就目前而言，主管部门尚未公开指控这些公司存在洗钱行为。调查仍然聚焦于可能违反 FEMA 的情况。 该案的到来恰逢全球监管机构正在加强对加密支付以及国际数字资产流动的监管。行业参与者认为，最终结果可能会影响未来的合规标准、交易监测要求，以及印度加密基础设施提供商的运营模式。 随着调查的推进，预计加密企业将密切关注有关跨境交易和数字资产服务的监管预期。